Différence entre l'affacturage et l'actualisation des factures

Affacturage vs escompte de facture
 

L'affacturage et l'escompte de factures sont des méthodes utilisées par les vendeurs de biens et de services pour obtenir le paiement de leurs factures et de leurs créances auprès de banques et d'institutions financières proposant des services d'affacturage et d'escompte de factures. L'affacturage et l'escompte de factures offrent aux entreprises un moyen de récupérer leur capital immobilisé et d'améliorer leur trésorerie. Cet article propose une explication claire de chaque type de financement sur facture et met en évidence les similitudes et les différences entre l'affacturage et l'actualisation de facture..

Qu'est-ce que l'affacturage?

L'affacturage est un type de financement de factures dans lequel les créances et les factures impayées sont recouvrées grâce à l'intervention d'une tierce partie. Dans la définition de l'affacturage, il est dit que l'affacturage est une transaction financière dans laquelle les entreprises vendent leurs créances et leurs factures impayées à des tiers tels que des banques et des institutions financières, connues sous le nom de facteurs à un taux actualisé. L'affacturage des factures permet aux entreprises de recouvrer rapidement et efficacement leurs comptes clients, car elles n'ont pas besoin d'attendre le paiement de leurs clients pour les biens et services offerts. Lors de l'affacturage de créances, le tiers, généralement une banque ou une institution financière, prend le contrôle du recouvrement des créances de la société en tenant le grand livre des ventes et en contactant directement les clients pour qu'ils versent leurs échéances. Lors de l’affacturage des factures, les clients de l’entreprise sont conscients que le recouvrement des créances a été confié à un tiers, le client effectuant directement le paiement des factures au factor. L'affacturage est un type d'affacturage dans lequel le facteur offre à l'entreprise un prêt contre les créances et les factures impayées remises au facteur..

Qu'est-ce que l'escompte de facture??

Escompte de facture dans un autre type de financement sur facture. L'escompte de facture est une forme de financement à court terme dans le cadre duquel une entreprise peut obtenir des prêts sur ses factures et créances impayées. L'institution financière ou le tiers proposant des remises sur facture facture des frais pour le service et les prêts sont consentis selon un pourcentage convenu de la valeur totale de la facture. Lorsque les clients paient leurs cotisations, les montants vont directement à l’institution financière tierce. La société elle-même tient son registre des ventes et est responsable du recouvrement des créances. Par conséquent, les clients de l'entreprise ne sont pas au courant de l'implication d'un tiers dans le recouvrement de créances. Cela permet des remises confidentielles sur les factures et aide le fournisseur à maintenir des relations saines avec ses clients. L'escompte de facture est également une forme de prêt reposant sur l'actif dans le cadre duquel l'institution financière offre des prêts aux entreprises garantis par des factures et des comptes clients impayés..

Quelle est la différence entre l'affacturage et l'actualisation des factures?

L'affacturage et l'escompte de factures sont deux mécanismes de financement par factures offrant un financement à court terme. Malgré leur similitude, il existe un certain nombre de différences entre l'affacturage et l'escompte de factures. Les petites entreprises utilisent généralement l'affacturage sur facture, par opposition à l'escompte de facture qui est généralement utilisé par des entreprises beaucoup plus grandes. Dans l'affacturage du grand livre des ventes, le recouvrement des créances et le contrôle de solvabilité sont effectués par l'institution financière tierce et les clients sont informés que la société utilise les services d'un tiers. Comme pour les remises sur facture, ceci est assez confidentiel car les registres de vente sont conservés en interne et les clients ne sont pas informés de l'implication d'un tiers..

Résumé:

Affacturage vs escompte de facture

• L’affacturage et l’escompte de factures sont deux mécanismes de financement par factures offrant un financement à court terme..

• La définition de l'affacturage: une transaction financière dans laquelle les entreprises vendent leurs créances et leurs factures impayées à des tiers tels que des banques et des institutions financières, appelées facteurs à un taux actualisé..

• Définition de l'actualisation des factures: forme de financement à court terme permettant à une entreprise d'obtenir des prêts sur ses factures et créances impayées..

• L'escompte de facture est également une forme de prêt reposant sur l'actif dans le cadre duquel l'institution financière offre des prêts aux entreprises garantis par des factures et des comptes clients impayés..

• Lors de l'affacturage du grand livre des ventes, le recouvrement des créances et le contrôle de solvabilité sont effectués par l'institution financière tierce et les clients sont informés que la société utilise les services d'un tiers..

• Comme pour l’escompte de factures, il s’agit d’une question relativement confidentielle, car les grands livres des ventes sont gérés en interne et les clients ne sont pas informés de l’implication de tiers..

Lectures complémentaires:

1. Différence entre l'affacturage et le financement des comptes débiteurs