Vivre la confiance contre la volonté

Les fiducies et testaments sont des outils de planification successorale, c’est-à-dire des moyens par lesquels une personne peut transmettre des actifs à d’autres personnes après son décès. Bien que les informations contenues dans une fiducie restent généralement privées, les testaments deviennent des documents publics et sont soumis à l'homologation. Un testament n'entre en vigueur qu'après le décès, mais une fiducie peut être créée tant que la personne est en vie. Il y a des avantages et des inconvénients pour les deux instruments.

Tableau de comparaison

Tableau de comparaison Living Trust versus Will

Salon de confiance	Volonté
Document public	Non	Oui
Implique l'homologation	Non	Oui
Enfants mineurs	Nommez quelqu'un pour gérer la confiance des bénéficiaires	Peut désigner un tuteur
Coût d'installation	Nécessite une gestion financière active	Moins cher
Difficulté	Plus compliqué	Plus simple
Créanciers	Pas de date limite	Date limite pour le dépôt des réclamations contre la succession.
Impôt sur les successions	Oui	Oui

Contenu: Living Trust vs Will

• 1 Qu'est-ce qu'un testament et une fiducie?
• 2 processus
• 3 confidentialité
• 4 coût
• 5 dispositions relatives à la déficience mentale
• 6 enfants mineurs
• 7 créanciers
• 8 livres et ressources pour en savoir plus
• 9 références

Qu'est-ce qu'un testament et une confiance??

Un testament est un court document public qui entre en vigueur après le décès. Il permet à une personne de désigner un bénéficiaire pour ses actifs, un gardien pour mineurs et un exécuteur testamentaire pour s'assurer que les instructions sont suivies.

Une fiducie est un document privé non légal qui permet à une personne de désigner des bénéficiaires pour leurs avoirs en vie et après leur décès. Après la disparition d'une personne, un fiduciaire successeur aidera à distribuer les actifs, comme spécifié dans le document de fiducie..

Voici une bonne vidéo qui explique le processus et les circonstances dans lesquelles les testaments et les fiducies fonctionnent mieux:

Processus

Un exemple va documenter

Bien que les gens préfèrent parfois obtenir des conseils juridiques lors de la rédaction d’un testament, ce n’est pas toujours nécessaire. Pour être valide, le testament doit être écrit avec discernement, indiquer clairement qu'il s'agit d'un testament individuel, nommer un exécuteur testamentaire et être signé devant deux témoins..

Une fiducie de subsistance standard peut également être créée à l'aide d'un pack standard ou avec l'assistance d'un avocat. Dans une fiducie, un particulier, ou un fiduciaire, donne à une autre partie, le fiduciaire, le droit de détenir des biens ou des actifs au profit d'un tiers, le bénéficiaire. La fiducie doit être signée devant un notaire et tous les biens de la fiducie doivent être transférés au nom du fiduciaire à l'aide d'un acte ou d'un autre document de transfert..

Intimité

Les fiducies ne passent pas par l'homologation, le processus par lequel un tribunal décide de la validité d'un testament et en approuve l'exécution. Ils ne sont donc pas des documents publics après le décès d'un individu. Cependant, ils peuvent devenir publics s'ils sont contestés devant un tribunal..

Comme les testaments doivent passer par l'homologation, ils deviennent des documents publics.

Coût

Les fiducies doivent être gérées activement pour rester valables, et sont donc plus chères que les testaments, bien qu'elles évitent les frais d'homologation.

Les testaments sont relativement peu coûteux à mettre en place, mais le processus d'homologation peut être coûteux, car de nombreux avocats spécialisés dans l'homologation facturent à l'heure, et il peut s'agir d'un processus long et complexe..

Dispositions relatives à la déficience mentale

Les fiducies permettent aux personnes de spécifier qui doit gérer leurs biens en cas d'incapacité mentale.

Les testaments n'entrent en vigueur qu'après le décès d'un particulier et ne peuvent donc pas contenir de telles dispositions..

Enfants mineurs

Les fiducies permettent à une personne de nommer quelqu'un pour gérer les biens en fiducie pour des bénéficiaires mineurs. Ils ne permettent pas à une personne de désigner un tuteur pour un enfant mineur et doivent être complétés par un testament.

Les testaments permettent à l'utilisateur de désigner un tuteur pour tous les enfants mineurs.

Créanciers

Les fiducies ne prévoient pas de date butoir pour permettre aux créanciers de faire valoir leurs droits sur la succession. Cela signifie que si le fiduciaire devait de l'argent à des créanciers, ils peuvent réclamer une partie de la fiducie à titre de paiement à tout moment après le décès de ce dernier..

Les testaments incluent une date limite à laquelle les créanciers peuvent présenter des réclamations.

Livres et ressources pour en savoir plus

Voici quelques bons livres sur les testaments et les fiducies sur Amazon.com.

Références

• http://www.legalzoom.com/planning-your-estate/estate-planning-basics/will-vs-living-trust-whats
• http://www.usboomers.com/will_vs_trust.htm
• http://www.alllaw.com/articles/wills_and_trusts/articlelz2.asp
• http://www.investopedia.com/terms/t/trust.asp#axzz20eEsbIeI
• http://www.usa.gov/topics/money/personal-finance/wills.shtml
• http://www.nolo.com/legal-encyclopedia/making-living-trust-yourself-29736.html
• http://en.wikipedia.org/wiki/Probate