Différence entre la couverture et les dérivés

Exemple de couverture

Couverture contre dérivés

Comprendre à la fois la couverture et les dérivés peut donner un avantage énorme à tout investisseur.

La couverture est une technique ou stratégie qui se présente comme une forme d'investissement conçue pour éviter la volatilité du marché ou pour protéger un autre investissement ou portefeuille contre le risque ou la perte d'investissement potentiel. La perte peut prendre la forme d'une perte de profit ou d'une perte de risque. En ce qui concerne la perte de profit, la stratégie de couverture protège le capital mais ne réussit pas à accumuler des bénéfices dans le processus lorsque le risque n’est pas arrivé. En attendant, la couverture vise à protéger contre une volatilité et un risque imprévisibles du marché financier.

La couverture fonctionne et agit comme une assurance car elle sert de mesure préventive contre les événements négatifs ou imprévus tels que les risques et les situations de marché..

Il existe deux types de couverture: la couverture classique et la couverture naturelle. La couverture classique implique des actions et des actions. Dans ce type, l’objectif principal est de permettre à l’investisseur d’équilibrer la part à haut risque avec les parts garanties. Les actions sécurisées génèrent des bénéfices et agissent comme un filet de sécurité pour la perte créée par les actions à fort rendement. En revanche, contrairement à la couverture classique, la couverture naturelle n’implique pas des actions et des actions; au lieu de cela, cela implique de nombreuses techniques d'investissement et de gestion. Il ne s'agit pas d'instruments mais de stratégie et de processus.

En couverture, diverses techniques sont utilisées. Parmi ces techniques, on trouve: les contrats de change à terme, les contrats à terme sur devises, les dettes, les options sur devises, la négociation d’options, les fonds négociés en bourse (FNB) et la négociation quantitative..

La couverture n'est pas une garantie contre tout type de risque dans le compromis risque / rendement. Les investisseurs dans les fonds de couverture ne sont pas non plus soumis à la protection, à la réglementation ou à la surveillance du gouvernement incarnées par la SEC (Securities and Exchange Commission)..

Les produits dérivés, quant à eux, sont un instrument financier utilisé pour la couverture. Les dérivés sont essentiellement des contrats ou des accords entre deux parties pour acheter ou vendre un actif donné. L'actif peut être décidé pour être acheté et / ou vendu à l'avenir avec des spécifications prédéterminées.

Les dérivés peuvent prendre la forme d’options, de contrats à terme, de contrats à terme, de caps, de floors, de swaps, de collars, etc. Toutes les formes de dérivés peuvent fournir un certain effet de levier et peuvent être classées comme étant de gré à gré ou négociées en bourse..

Les deux principaux types de dérivés sont les contrats à terme et les options. Les contrats à terme sont des accords entre deux parties portant sur l'achat ou la vente d'actifs, tandis que les contrats d'options donnent aux propriétaires le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre l'actif à l'avenir. Comme son nom l'indique, les «options» ne sont que des considérations à acheter ou à vendre au gré du propriétaire.

Dans les dérivés, il y a des actifs sous-jacents. Les actifs peuvent être des actions, des obligations, des produits de base, des taux d’intérêt ou des indices de marché, entre autres..

Résumé:

1.La couverture et les dérivés sont des termes liés dans le monde financier et de l'investissement.
2.La couverture est une stratégie et une technique d’investissement visant à prévenir les pertes et les risques dans toutes les situations de marché. Il s'agit d'une mesure préventive, comme une assurance. Les dérivés ne sont qu'un des instruments de couverture.
3.Dans différentes situations, la couverture peut générer un profit ou une perte de risque. Les dérivés sont des outils qui contribuent à l'un ou l'autre résultat.
4. Les deux concepts sont également de nature différente. La couverture est une forme d'investissement destinée à protéger un autre investissement, tandis que les dérivés sont sous forme de contrats ou d'accords entre deux parties..
5.Les dérivés de couverture et d'extension sont tous deux non protégés ou soumis à une réglementation et à une surveillance par le gouvernement.
6. Aucune méthode n'est un moyen sûr de protection ou de prévention des pertes ou des risques.
7. Une autre similitude est que la couverture utilise beaucoup de techniques. Les dérivés sont également sous différentes formes. Les classifications pour la couverture et les dérivés peuvent être nombreuses.