Différence entre la gestion de la liquidité et la gestion de la trésorerie

Gestion des liquidités vs gestion de trésorerie

Au fil du temps, l'environnement des entreprises a radicalement changé. Des changements rapides ont été observés dans la réglementation et des variations brutales dans les modèles économiques. En outre, les progrès technologiques ont joué un rôle essentiel dans le remodelage de la situation économique actuelle. Les entrepreneurs et les responsables de la gestion stratégique, qui étaient réticents à s’adapter au nouvel environnement technologique, n’ont d’autre choix que d’accepter cet environnement difficile pour être compétitifs et apporter de l’innovation sur le marché. L'impact du scénario dominant a rendu les opérations commerciales plus complexes. C’est la raison pour laquelle la demande en matière de gestion de trésorerie et de gestion de la liquidité a augmenté afin que les entreprises puissent réussir à se maintenir sur le marché..

Bien que les termes gestion de la trésorerie et gestion de la liquidité soient utilisés de manière interchangeable par les institutions financières, ils ne sont pas identiques. En tant que dirigeant ou entrepreneur sur le marché financier en croissance constante, vous devriez être en mesure de savoir ce que l'on entend par gestion de la trésorerie et gestion de la liquidité et quelle est la différence entre ces deux termes.?

La gestion de trésorerie est un processus de gestion et de gestion des risques liés aux devises, aux fonds, à la trésorerie, aux banques et aux finances afin d’améliorer la liquidité des entreprises et de réaliser des investissements financiers rentables à l’avenir. Conclure un accord de couverture pour gérer le risque financier fait également partie de la gestion de la trésorerie. De nombreuses organisations disposent d'un service de trésorerie distinct, qui évalue le risque financier, suit les fonds et les politiques de placement et gère le risque de change. La gestion de la liquidité, en revanche, est l’un des éléments clés d’une gestion de la trésorerie bien établie. Il s’agit de veiller à ce que vous disposiez d’un montant raisonnable en espèces afin que vous puissiez couvrir les passifs courants de votre entreprise, prévus et imprévus. Il prend en compte vos besoins en liquidités et veille à ce que les liquidités soient facilement disponibles au bon moment..
La gestion de trésorerie consiste à fournir un financement instantané aux entreprises, à minimiser l'exposition globale au risque de change et à maintenir la position de liquidité d'une entreprise. La gestion des liquidités implique, comprendre les besoins de trésorerie, établir des directives appropriées pour les investissements, sélectionner les bonnes opportunités d'investissement et améliorer l'efficacité et la transparence de la trésorerie..

La gestion des liquidités traite un grand nombre de procédures et de processus, tels que la collecte des créances, l’exécution des paiements, la gestion de la trésorerie réelle. C’est généralement ce que font les banques car elles recherchent des moyens nouveaux et novateurs de répondre aux besoins de leurs clients. Bien que la gestion de trésorerie soit en corrélation avec la gestion de la liquidité, il existe une différence principale entre les deux. La gestion de trésorerie inclut la gestion du risque de change. En tant qu'individu du secteur financier, vous devez être conscient du fait que le marché des changes est très volatil et que les taux sur le marché changent de temps en temps. La gestion de la trésorerie comporte de nombreux risques. Par exemple, une entreprise peut subir des pertes de plusieurs millions si un gestionnaire de trésorerie retarde sa décision, même de quelques secondes..

Cependant, il n'est pas possible de parler de gestion de trésorerie et de ne pas discuter de gestion de liquidité, car la devise étrangère implique des liquidités, qui sont gérées par la gestion de la liquidité. La trésorerie est reçue en termes de paiements et la gestion des taux de change est incluse dans les fonctions de trésorerie.

La gestion de la trésorerie traite principalement du risque de change et de change, tandis que la gestion de la liquidité consiste à gérer la position de liquidité de la société. L'un des aspects les plus difficiles de la gestion de la liquidité consiste à avoir une visibilité claire des liquidités dont nous avons besoin aujourd'hui et à court, moyen et long termes, afin de pouvoir prendre des décisions raisonnables..