Différence entre ELSS et PPF

ELSS est un fonds commun de placement à capital variable qui non seulement permet d’économiser de l’impôt, mais donne également à l’investisseur l’occasion de faire fructifier de l’argent. inversement, PPF se réfère à un type de fonds de prévoyance, qui peut être ouvert par toute personne salariée ou non salariée pour garer leur argent afin de réduire le fardeau fiscal.

L’une des préoccupations majeures de tous les contribuables est de réduire autant que possible la charge fiscale. Et à cette fin, ils ont recours à diverses déductions en vertu de la loi de 1961 sur l’impôt sur le revenu. En vertu de l’article 80 C, le montant maximum de la déduction permise pour une personne évaluée au cours d’un exercice est de Rs. 1,50,000.

Pour pouvoir bénéficier de cette déduction, l’évalué doit investir un certain montant dans des fonds / systèmes tels que les PFR, les PPF, les dépôts à terme et les ELSS. Les PPF et ELSS sont considérés comme les systèmes d’économies d’impôts les plus efficaces. Donc, ici, nous allons discuter de leurs différences, jetez un oeil.

Contenu: ELSS vs PPF

1. Tableau de comparaison
2. Définition
3. Différences Clés
4. Conclusion

Tableau de comparaison

Dans un FPP, le montant est bloqué pour une période de 15 ans et le montant figurant dans le crédit du compte peut être retiré. Le déposant est autorisé à effectuer des retraits partiels à l’issue de la sixième année. L'abonné peut conserver le compte même après 15 ans en le prolongeant d'un bloc de 5 ans. Au cours de cette période, il peut effectuer un retrait par an..

Différences clés entre ELSS et PPF

Les différences entre ELSS et PPF peuvent être clairement établies pour les motifs suivants:

1. ELSS ou Equity Linked Savings Scheme est un fonds commun de placement en actions dans lequel l'investisseur peut investir une somme déterminée soit dans la somme forfaitaire, soit dans SIP pour une durée déterminée. À l’opposé, PPF ou Public Provident Fund, comme son nom l’indique, est un fonds de type ou de prévoyance, qui peut être ouvert par toute personne pour économiser son argent à long terme..
2. Dans ELSS, l’argent de l’investisseur est investi par le gestionnaire de fonds dans des actions de diverses sociétés. À l’inverse, dans un PPF, l’argent est investi par la banque dans des obligations ou des titres d’État ou de sociétés..
3. Comme ELSS est lié aux fluctuations du marché, le risque est élevé. En revanche, le PPF étant soutenu par le gouvernement, le risque est comparativement plus faible..
4. La période de blocage dans le cas d'un ELSS est de 3 ans et l'investisseur n'est donc pas autorisé à retirer de l'argent pour la durée stipulée. Par contre, en PPF, le montant est déposé pour une durée fixe de 15 ans. Sur ces 15 années, le souscripteur du compte ne peut pas retirer d’argent pendant les cinq premières années, après quoi les retraits partiels sont autorisés..
5. Les rendements d'un ELSS sont basés sur la performance des marchés des actions. Ils sont donc généralement plus élevés que les autres types de voies de placement. Contrairement aux recettes, les recettes des PPF sont généralement fixées par le gouvernement central pendant le budget..
6. Le montant minimum à déposer dans un compte PPF est de Rs. 500, et le montant maximum est de Rs. 1,50,000. En revanche, ELSS peut être démarré avec un minimum de Rs. 500, alors qu'il n'y a pas de limite au montant maximum.
7. L'avantage ELSS ne peut être autorisé que lorsque l'investissement est effectué au nom de la personne évaluée. Toutefois, en cas de participation commune, le premier investisseur devrait être le bénéficiaire. Au contraire, en cas d'investissement dans PPF, le compte PPF peut être ouvert au nom de l'auteur de l'évaluation, ou au nom de son conjoint ou de celui de son enfant..