Différence entre la gestion des investissements et la gestion de patrimoine

Gestion de portefeuille vs gestion de patrimoine
 

La principale différence entre la gestion de portefeuille et la gestion de patrimoine réside dans le fait que la gestion de portefeuille est un terme générique désignant la gestion de patrimoine professionnelle, en particulier pour les titres comprenant des actions et des obligations, tandis que la gestion de patrimoine est un vaste domaine qui englobe la gestion de portefeuille. La gestion des placements traite essentiellement de l’achat et de la vente de titres d’une manière qui procure des avantages optimaux aux investisseurs. En revanche, la gestion de patrimoine est un type de service professionnel qui associe des services tels que des conseils en placement, des services financiers et fiscaux, des services juridiques et des services de planification successorale visant l’amélioration de l’organisation ou de la personne. Il existe des différences significatives entre la gestion de placements et la gestion de patrimoine, mais la différence principale réside dans le niveau de services financiers fournis par chaque régime..

Quelle est la gestion des investissements?

Les gens investissent dans divers outils dans l’intention de réaliser divers objectifs d’investissement, tels que l’obtention de bénéfices et d’avantages. La gestion de portefeuille est un service professionnel consistant à fournir des conseils en matière d’achat et de vente de valeurs mobilières telles que des obligations, des actions, des biens immobiliers, etc. aux investisseurs individuels et institutionnels, tels que les fonds de pension, les sociétés d’assurance, les sociétés, etc. la gestion des investissements comprend différentes activités telles que l'analyse des états financiers, la sélection des actions ou des actifs, la mise en œuvre de plans d'investissement et la surveillance continue des investissements.

Qu'est-ce que la gestion de patrimoine??

La gestion de patrimoine est un type de service fourni par des professionnels de la gestion de patrimoine qui dépasse le cadre de la gestion de placements. Outre la fourniture de services de conseil en investissement, la gestion de patrimoine traite différents services avec leurs clients, notamment la coordination de services bancaires de détail, la planification successorale, les services financiers et fiscaux, les ressources juridiques, etc..

En comparant ces deux concepts, on peut constater certaines similitudes entre la gestion des placements et la gestion de patrimoine. Les objectifs principaux des deux concepts sont de fournir des conseils afin d’obtenir des avantages optimaux de l’investissement ou autrement pour leurs clients..

Quelle est la différence entre la gestion de placements et la gestion de patrimoine?

• Dans la gestion des investissements, le niveau des services financiers fournis est limité à la gestion des investissements, des portefeuilles ou des actifs. Gestion de patrimoine fournit des services complets de planification financière couvrant tous les domaines connexes, y compris la gestion des investissements.

• L'objectif principal de la gestion des investissements est d'optimiser la rentabilité financière générée par les investissements. Le principal objectif de la gestion de patrimoine est de maximiser la valeur nette des clients.

• Dans la gestion des investissements, la relation entre le fournisseur de services et le client est limitée. En gestion de patrimoine, il existe une relation solide entre deux parties, l'équipe de gestion de patrimoine et le client, qui valorise les besoins et les priorités du client..

• Dans la gestion des investissements, la gamme de services fournis par se limite à l'aspect financier. Dans Wealth Management, la gamme de services fournis couvre les aspects financiers ainsi que le style de vie des clients..

Sommaire de la gestion des placements et de la gestion de patrimoine

La gestion des placements et la gestion de patrimoine sont deux types de fournisseurs de services professionnels. Dans la gestion des investissements, les professionnels fournissent des services de conseil en investissement pour l’achat et la vente de divers titres. D'autre part, dans la gestion de patrimoine, les prestataires de services sont susceptibles de fournir une gamme de services tels que des services financiers et fiscaux, des services juridiques et de planification successorale autres que des conseils en investissement. Par conséquent, le niveau de services fournis à leurs clients est différent, la gestion des investissements ne prenant en compte que les aspects liés aux investissements, tandis que la gestion de patrimoine prend en compte toutes les activités qui créent de la richesse pour un particulier.