Différence entre Wealthfront et Betterment

Différence clé - Wealthfront vs Betterment
 

Le nombre d’opportunités d’investissement augmentant de jour en jour, il est souvent difficile de choisir l’option la mieux adaptée aux investisseurs indépendants. Les conseillers en robotique constituent un développement relativement nouveau qui remplace les conseillers en investissement humains. Les conseillers en investissement sont également rentables, car ils ne coûtent généralement que le tiers environ du coût des conseillers en investissement. Wealthfront et Betterment sont deux plates-formes en ligne relativement modernes qui ont rapidement gagné en popularité. La principale différence entre Wealthfront et Betterment réside dans les options offertes par chaque plate-forme. Wealthfront n'offre pas d'épargne basée sur les objectifs alors que Betterment offre des économies basée sur les objectifs. En revanche, Betterment n’offre pas d’indexation directe, tandis que Wealthfront propose des soldes de comptes d’indexation supérieurs à 100 000 USD..

CONTENU

1. Vue d'ensemble et différence clé
2. Qu'est-ce que Wealthfront? 
3. Qu'est-ce que l'amélioration?
4. Similitudes entre Wealthfront et Betterment
4. Comparaison côte à côte - Wealthfront vs Betterment sous forme de tableau
5. Résumé

Qu'est-ce que Wealthfront??

Wealthfront est une société de services d'investissement en ligne basée à Redwood City, en Californie, créée par Andy Rachleff et Dan Carroll en 2008. Au 26 janvier 2017, Wealthfront gérait un actif de plus de 5 milliards de dollars. Wealthfront est un pionnier des investissements automatisés et fournit une plate-forme appropriée pour les apprentis et les investisseurs confirmés en fournissant un portefeuille bien équilibré, adapté à des objectifs individuels. Cette plate-forme de placement offre une vaste gamme de types de comptes de placement, tels que des fiducies, des comptes individuels et conjoints non liés à la retraite, des comptes IRA traditionnels, Roth IRA et des comptes alternés.

Wealthfront facture des frais de gestion de 0,25% aux clients; toutefois, pour les soldes des comptes inférieurs à 15 000 $, les frais de gestion ne sont pas applicables. Les frais de conseil varient en fonction du solde du compte. Si le solde se situe entre 500 et 10 000 dollars, Wealthfront renonce aux frais de conseil. Pour les soldes de compte supérieurs à 10 000 $, des frais mensuels de 0,25% sont facturés. Un certain nombre de classes d’actifs sont également disponibles dans les portefeuilles Wealthfront, telles que les actions américaines, les actions étrangères, les marchés émergents, les actions à dividende, l’immobilier et les ressources naturelles. Wealthfront propose également le rééquilibrage du portefeuille et la récupération des pertes fiscales.

Rééquilibrage du portefeuille

Ceci est fait afin de minimiser les risques grâce à une diversification efficace de la répartition de l'actif. Les fonds des investisseurs devraient être affectés à un certain nombre d’actifs, par opposition à quelques-uns. Cela isolera la possibilité que des conditions de marché négatives anéantissent les rendements globaux.

Perte d'impôt

La collecte des pertes fiscales consiste à vendre un titre déficitaire afin de compenser les impôts. Le titre vendu est remplacé par un autre similaire, maintenant la répartition optimale de l'actif et les rendements attendus..

Pour les soldes de compte supérieurs à 100 000 dollars, Wealthfront propose une indexation directe, un service qui utilise des titres individuels pour identifier les opportunités de perte d’impôt. La société a également été la première à offrir aux investisseurs la possibilité d’indexation directe..

Qu'est-ce que l'amélioration??

Betterment est également une société d’investissement en ligne située à New York et gère un actif de 9 milliards de dollars. Betterment est enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission et est membre de l'Autorité de réglementation du secteur financier. La société a été créée par John Stein en 2008. Plate-forme de conseil automatisé, Betterment offre des économies basées sur les objectifs - une méthodologie d'investissement où la performance est mesurée par le succès des investissements visant à réaliser les objectifs personnels et de style de vie d'un investisseur.

Les frais de gestion facturés par Betterment vont de 0,25% à 0,50%; toutefois, les soldes de compte supérieurs à 2 000 000 $ de frais de gestion sont supprimés. En conséquence, l’amélioration est une option attrayante pour les personnes fortunées. À l’instar de Wealthfront, Betterment propose également un certain nombre d’options de placement, telles que les fonds négociés en bourse (ETF) classiques et Roth IRA, qui suivent les indices. Betterment propose également un rééquilibrage de portefeuille et une récupération des pertes fiscales.

Quelles sont les similitudes entre Wealthfront et Betterment?

• Wealthfront et Betterment sont tous deux des plateformes de conseil robotique offrant des conseils en investissement..
• Wealthfront et Betterment proposent à la fois un rééquilibrage de portefeuille et une perte fiscale.

Quelle est la différence entre Wealthfront et Betterment?

Wealthfront vs Betterment
Wealthfront est un service d’investissement en ligne pionnier dans l’investissement robotique qui offre aux investisseurs un large éventail d’options d’investissement..	Betterment est également une plateforme d’investissement en ligne similaire offrant des économies basées sur les objectifs..
Frais de gestion
Wealthfront facture des frais de gestion compris entre 0% et 0,25%.	Frais de gestion majorés de 0,25% à 0,50%.
Diriger l'indexation
Pour Wealthfront, l'indexation directe est disponible pour les soldes des comptes supérieurs à 100 000 USD..	Betterment n'offre pas d'indexation directe.
Économies basées sur les objectifs
Wealthfront n'offre pas d'épargne basée sur les objectifs.	La stratégie d'investissement de Betterment est formée pour incorporer des économies basées sur les objectifs.

Résumé - Wealthfront vs Betterment

La différence entre Wealthfront et Betterment dépend d'un certain nombre de facteurs tels que la structure des frais, la disponibilité des économies basées sur les objectifs et l'indexation directe. Néanmoins, les deux sociétés constituent un choix solide pour un conseiller en investissement qui offre des choix d'investissement rapides et rentables. La plate-forme en ligne adaptée à chaque investisseur dépend des objectifs d'investissement et de la taille du solde du compte. Betterment est plus attrayant pour les investisseurs fortunés, tandis que Wealthfront est plus adapté aux investisseurs moyens..

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Références:

1. «Wealthfront Reviews». InvestmentZen. N.p., n.d. Web. Disponible ici. 27 juin 2017.
2. O'Shea, Arielle. «Revue Wealthfront 2017.» NerdWallet. N.p., 22 juin 2017. Web. Disponible ici. 27 juin 2017.
3. “Robo_advisors show.” InvestmentZen. N.p., n.d. Web. Disponible ici. 28 juin 2017.