Différence entre l'affacturage et l'escompte de facture

Affacturage vs escompte de facture
 

Étant donné que l’affacturage et l’escompte de factures sont des sources de financement à court terme offertes par les banques et les institutions financières, il est utile de connaître la différence entre l’affacturage et l’escompte de factures. L'affacturage et l'escompte de factures offrent aux vendeurs et aux commerçants la possibilité de recouvrer leurs créances plus rapidement sans avoir à immobiliser du capital. L'utilisation de l'affacturage et de l'escompte de factures aidant à améliorer les flux de trésorerie, ces sources de financement à court terme sont très populaires parmi les commerçants et sont largement utilisées dans les échanges internationaux. Malgré leurs similitudes, il existe un certain nombre de différences subtiles entre l’affacturage et l’escompte de factures. L'article qui suit offre une explication claire sur chacun et met en évidence leurs similitudes et leurs différences.

Qu'est-ce que l'affacturage?

Lors de l'affacturage de créances, le commerçant vend ses factures impayées à des sociétés d'affacturage telles que des banques et des institutions financières à un taux réduit. Ensuite, ces sociétés d’affacturage paient immédiatement au commerçant la valeur de leurs factures, déduction faite d’une commission. Ceci est très pratique pour le vendeur car il est non seulement en mesure de recouvrer ses créances plus rapidement, mais le factoring améliore également les flux de trésorerie en libérant des fonds qui seraient immobilisés pour une durée indéterminée. Dans le processus d'affacturage des créances, les sociétés d'affacturage sont également responsables du maintien de toutes les activités de contrôle du crédit, y compris de la gestion du grand livre et du recouvrement des créances directement en contactant les clients.. Affacturage de recours est avantageux pour les sociétés d’affacturage, car dans le cas où les clients ne paient pas leur facture dans les 60 à 120 jours, l’opérateur est tenu de racheter ces factures et doit subir la perte du non-paiement. Dans affacturage sans recours, le risque et la perte de non-paiement sont entièrement à la charge de la société d’affacturage. Les services d'affacturage de fret sont également utilisés pour recevoir des paiements sur des factures de transport. L'entreprise de manutention de marchandises peut vendre son connaissement ou sa facture de transport à la société d'affacturage et recevoir de l'argent immédiatement.

Qu'est-ce que Bill Discounting??

Lors de l’escompte de factures, le vendeur de marchandises établit une lettre de change sur l’acheteur de la marchandise, puis l’escompte avec une banque ou une société financière. Le vendeur peut obtenir un financement immédiat moins les frais facturés par la société de financement. L'escompte de factures permet au vendeur de recouvrer ses créances plus rapidement, améliorant ainsi les flux de trésorerie. Avant d'acheter la facture, la banque ou l'institution financière doit prendre en compte un certain nombre de facteurs, notamment le risque de non-paiement associé à la facture et le temps qu'il reste à la facture. Une facture présentant un risque moins élevé et une durée d’exécution plus courte est préférable. Une fois que l'acheteur des marchandises effectue le paiement à la banque, la transaction est réglée.

Quelle est la difference entre Factoring et Bill Discounting?

L'affacturage et l'escompte de factures sont des sources de financement à court terme qui offrent aux commerçants et aux vendeurs un moyen d'obtenir le paiement des créances de manière rapide et pratique. Les deux formes de financement à court terme contribuent à améliorer la gestion de la trésorerie et du fonds de roulement. Malgré leurs similitudes, il existe quelques différences entre l'affacturage et l'escompte de factures. L'escompte de facture est toujours un recours, alors que l'affacturage peut être un recours ou non. L'affacturage tient également à jour des registres de vente et recouvre des créances, tandis que l'escompte de factures ne concerne que l'achat de la facture et que la société de financement n'effectue aucune maintenance du registre de ventes. Il est possible qu'une facture soit actualisée plusieurs fois avant l'échéance. Cependant, ce n'est pas le cas pour l'affacturage. Le factoring est une installation qui peut être étendue à plusieurs factures, alors que dans l'escompte de facture, chaque facture est évaluée individuellement avant d'être escompte..

Résumé:

Affacturage vs escompte de facture

• L’affacturage et l’escompte de factures sont des sources de financement à court terme offertes par les banques et les institutions financières..

• Lors de l'affacturage de créances, le commerçant vend ses factures impayées à des sociétés d'affacturage telles que des banques et des institutions financières à un taux réduit..

• Dans le processus d’affacturage des créances, les sociétés d’affacturage sont également responsables du maintien de toutes les activités de contrôle du crédit, y compris de la gestion du grand livre et du recouvrement des créances directement en contactant les clients..

• Lors de l’escompte de factures, le vendeur de marchandises établit une lettre de change sur l’acheteur de la marchandise, puis escompte ladite lettre de change auprès d’une banque ou d’une société financière..

• Avant d’acheter la facture, la banque ou l’institution financière doit prendre en compte un certain nombre de facteurs, notamment le risque de non-paiement associé à la facture et le temps qui reste à l’échéance de la facture..

• L'affacturage est une installation qui peut être étendue à plusieurs factures, alors que dans l'escompte de facture, chaque facture est évaluée individuellement avant d'être escompte..

Lectures complémentaires:

1. Différence entre l'affacturage et le financement des comptes débiteurs
2. Différence entre l'affacturage et la confiscation
3. Différence entre l'affacturage et l'actualisation des factures